Finanzplan lang- u. kurzfr. u. Bonitätsanalyse

Mit der BMD Finanzplanungssoftware gewinnen Sie rasch einen fundierten Einblick in die Finanz- und Liquiditätslage, die Umsatz-, Gewinn- und Vermögenssituation sowie die Kosten Ihres Unternehmens. Darauf basierend optimiert das Programm Ihre lang- und kurzfristige Finanzplanung. Sie nutzen die drei praktischen Planungselemente Plan-GuV, Finanzplan und Planbilanz und haben so zu jedem Zeitpunkt eine ausgezeichnete Übersicht über die Finanzlage in Ihrem Unternehmen.

Plan-GuV

• Erfassung der Budgetwerte für das bzw. die nächste(n) Jahr(e) auf Basis des laufenden Jahres

• Gegenüberstellung der geplanten Erlöse und Aufwendungen

• Übernahme von Budgetwerten aus der BMD Kostenrechnung*, der Warenwirtschaft* und aus dem Lohnbudget* möglich

Finanzplan

• Abbildung der Zahlungsflüsse und Liquiditätsentwicklung auf Basis der Zahlungsbewegungen in der BMD Finanzbuchhaltung

• Erstellung von Finanzplänen sowohl nach direkter als auch indirekter Methode

Kurzfristiger Finanzplan

• Buchungen in der BMD Finanzbuchhaltung dienen als Grundlage und werden automatisch übernommen

• Auskunft über die Bonität und Zahlungsmoral von Kunden

• optimales Frühwarninstrument zur Erkennung von Verbesserungen bzw. Verschlechterungen

• Übersicht über die kurzfristige Liquiditätsentwicklung auf Knopfruck (12 frei einstellbare Perioden - z. B. Kalenderwochen, Tage, Dekaden)

• exakte Auskunft zum jeweiligen Stichtag: Alle gebuchten, noch offenen Eingangs- und Ausgangsrechnungen werden automatisch als Zahlungseingänge oder -ausgänge übernommen, wobei die jeweiligen Zahlungsziele berücksichtigt und auch die Salden von Steuerkonten übernommen werden.

• Berücksichtigung effektiver Zahlungsgewohnheiten aus der Zahlungsvergangenheit von Kunden (Durchschnittsberechnung)

• Hinterlegung von Raten- oder Skontozahlungen bei Personenkonten

• Ergänzung von wiederkehrenden Zahlungen bzw. Zahlungseingängen und Unterstützung weiterer manueller Zahlungseingaben

• Definition von zusätzlichen Zahlungsplänen wie z. B. für Strom oder Miete möglich

• Kunden sowie einzelne Rechnungen können - wenn notwendig - für Berechnungen gesperrt werden

• ausgewiesener Bonitätsindex (100 = sehr gut, 600 = sehr schlecht): orientiert sich an den Darstellungen von professionellen Auskünften

Langfristiger Finanzplan

• Unterstützung beim Aufdecken drohender Finanzierungsengpässe

• direkter langfristiger Finanzplan: setzt bei den budgetierten Erfolgskonten (netto) an und leitet daraus Einnahmen/Ausgaben (brutto) ab

• indirekter langfristiger Finanzplan: geht vom Jahresgewinn bzw. -verlust aus und korrigiert diesen um die nicht zahlungswirksamen Erfolgskonten

• dynamische Berechnung (Zugriff auf Detailpläne des Budgets)

• Umsatz- und Vorsteuer werden zwei Monate nach Rechnungslegung zahlungswirksam und automatisch zeitlich nach hinten verschoben.

• automatische Vorrechnung von Zinsen, AfA, Personalkosten etc. auf Basis der Planwerte

• Abbildung beliebig vieler Szenarien (Normal, Best oder Worst Case)

• Budgetierte Werte sind nach Standard zu 100 % liquiditätsmäßig im Budgetmonat wirksam, können aber mittels Zahlungsschlüsseln in andere Monate verschoben werden.

• zahlreiche Export- und Weiterverarbeitungsmöglichkeiten (Report, Excel, PDF-Dateien)

Planbilanz

• automatische Erstellung aus den Zahlen der Erfolgsrechnung und des Finanzplans

• Ausblick auf die zukünftige Vermögens- und Kapitalsituation Ihres Unternehmens auf Knopfdruck

• dient als Basis für die Ermittlung weiterer Kennzahlen (Rentabilität, BEP, ROI)

• praktischer Detaildurchstieg für höchste Transparenz und Nachvollziehbarkeit

*) weitere Softwaremodule vorausgesetzt

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