Finančný plán dlhodobý a krátkodobý + analýza bonity, plánovaná súvaha

Dlhodobý finančný plán

Dlhodobý finančný plán stavia na Vašom plánovanom rozpočte a môžete ho zostaviť pomocou priamej ako aj nepriamej metódy. Ako podklad pre výpočet slúžia automaticky Vami zadané plánované hodnoty ako aj platobné kľúče z minulých účtovných období.

Vaše výhody

dynamický výpočet (prístup na detailné plány rozpočtu)
automatický výpočet úrokov, odpisov, osobných nákladov a pod. na základe zadaných hodnôt v pláne
zobrazenie ľubovoľného počtu scenárov (normálny, najlepší – najhorší výhľad.)
mnohé ďalšie možnosti exportu a spracovania (reporty, Excel, pdf - súbory)

Plánovaná súvaha

Na základe dlhodobého finančného plánu a pri zohľadnení platobných kľúčov z minulých období sa zobrazí vývoj aktív a pasív. Plánovaná súvaha znázorňuje predbežnú súvahu na základe vopred zhotoveného rozpočtu/finančného plánu. Detailný prehľad zabezpečuje najvyššiu transparentnosť a jednoznačnosť.

Krátkodobý finančný plán a analýza bonity

Pri krátkodobom finančnom pláne sa platobné toky zobrazia napr. za kalendárne týždne podľa otvorených položiek. Vypočítajú sa efektívne platobné zvyklosti klienta z platobnej minulosti a zobrazí sa priemer. Týmto spôsobom je možná realistickejšia prognóza ako pri zobrazení podľa želanej platobnej lehoty. Zákazník môže byť zaradený ako platca využívajúci zľavu z platby vopred alebo platca v čistom alebo pomocou analýzy bonity podľa priemernej alebo dôležitej platobnej lehoty.

Dodatočne je možné evidovať platby aj manuálne. Z výpočtu môžete zablokovať zákazníkov a jednotlivé faktúry.

Osobný účet

Krátkodobé finančné plánovanie so zobrazením priemernej spotreby alebo prebytku v maximálne 12 nasledujúcich obdobiach je tak možné. Obdobia môžu byť dni, kalendárne týždne alebo aj dekády. Zobrazenie hodnôt prebehne zo zákazníckych / dodávateľských účtov a z časovo ohraničovaných platobných povinností, ako osobné výdavky, daňový úrad. Ako výsledky obdržíte vývoj účtu giro s a bez zohľadnenia dostupných bankových osnôv vo Vami určenom časovom období.

Highlights

možnosti blokovania: Uzamknite zákazníkov alebo jednotlivé faktúry pre výpočet a zachovajte si tým kontrolu. Dáta budú prevedené z finančného účtovníctva a môžu byť ľubovoľne doplnené
naplánujte si dodatočné plány úhrad pre rôznorodé výdavky (energie, nájomné)
založte so zákazníkmi zadefinované individuálne splátkové kalendáre

Analýza bonity

Analýza bonity Vám poskytne informácie o bonite a platobnej morálke Vašich zákazníkov. Overený index bonity (100 = Veľmi dobrý 600 = Veľmi zlý) sa orientuje v jeho zobrazení podľa profesionálnych kancelárii z tejto oblasti. Dodatočne sa vypočíta priemerný a podľa obnosov zoradený platobný cieľ. Analýzu bonity je tiež možné využiť ako upozornenie pri rozpoznaní nedodržania platieb.

BMD Business Software – správna voľba pre Váš podnik!

Získať teraz

+421 220 861 990

BMD Business Solutions s.r.o.

Nám. 1. mája 7991/9

SK-81106 Bratislava - Staré Mesto

+421 220 861 990

bratislava@bmd.com

Partner