Hosszú és rövid távú pénzügyi terv, bonitáselemzés, tervmérleg

Hosszú távú pénzügyi terv

A hosszú távú pénzügyi terv a költségek és bevételek tervadataira épül, közvetlen és közvetett módszerrel is meghatározható. A számítás alapja az Ön által korábban meghatározott tervérték, valamint a fizetési kulcsok a korábbi évek pénzügyi elszámolásai alapján.

Előnyök:

Dinamikus automatikus számítások (hozzáférés a részletes tervadatokhoz)
Kamatszámítás, ÉCS, személyi ráfordítások a tervezett értékek alapján
Igény szerinti szcenáriók (Normal-, Best-, Worst-Case) számtalan export- és további feldolgozási lehetőségek (riport, Excel, PDF-fájlok)

Tervmérleg

A hosszú távú pénzügyi tervből levezetve, figyelembe véve a fizetési kulcsokat, az eszközök és források alakulását mutatja meg. A tervmérleg a várható eredményt mutatja meg a korábban meghatározott tervezés/pénzügyi terv alapján. Az adatok részletezettsége biztosítja a maximális átláthatóságot és nyomonkövethetőséget.

Rövid távú pénzügyi terv és bonitáselemzés

A rövid távú pénzügyi tervvel készíthet cash-flow kimutatást, pl. a naptári hetekben meghatározott nyitott tételek számításával. A fizetési szokások az ügyfelek fizetési előzményeiből kiszámításra kerülnek, ez határozza meg egy részét a rövid távú pénzügyi tervnek. Így reálisabb előrejelzés lehetséges, mint az elvárt fizetési határidők meghatározásával. Az ügyfél besorolható szkontó- vagy nettó fizetőként, vagy a bonitáselemzés segítségével egy átlagolt vagy súlyozott fizetési határidővel.

Továbbá a fizetések manuálisan is rögzíthetőek. Mind az ügyfél vagy akár az egyes számlák is zárolhatóak a számításhoz.

Folyószámlák

A rövid távú pénzügyi tervezésben a szükséges pénzeszközök kiértékelése maximum 12 egymást követő időszak megjelenítésével lehetséges. Az időszakok lehetnek napok, naptári hetek vagy negyedévek. Az értékek meghatározása a vevői-/szállítói számlák, valamint a határidős fizetési kötelezettségek pl. bérek, adók alapján történik. Ennek eredményeként megkapjuk a bankszámla alakulását, figyelembe véve az adott időszakra rendelkezésre álló banki hitelkeretet.

Előnyök

Zárlat: ellenőrizze és zárolja a vevőt vagy a vevő egyes számláit a számításokhoz. Az adatok a főkönyvből kerülnek átvételre és tetszőlegesen kiegészíthetőek.
A különféle kiadásoknál (áram, bérleti díj) meghatározhat további fizetési terveket.
Rögzíthet egyedi részletfizetési megállapodásokat.

Bonitáselemzés

A bonitáselemzés tájékoztatást nyújt a vevők fizetőképességéről és fizetési magatartásáról. A bonitásindex (100 = nagyon jó, 600 = nagyon rossz) a hitelintézetek számításain alapszik. Továbbá megmutatja az átlagos és súlyozott fizetési határidőket. A bonitáselemzés kiválóan felhasználható a fizetési késedelmek korai felismerésére.

Modulok

Demovideos Buchen

Papierloses Buchen

EB-Interface/ZUGFeRD

Das Buchen

Demovideos Zahlungsverkehr

E-Payment

Demovideos KORE/Controlling

Kostenrechnung

Demovideos Bilanz/ANBU/Steuern

Personalrückstellungen

Jahressteuererklärungen